Jak vytvořit přehled o peněžních tocích v aplikaci Microsoft Excel

K vytváření finančních dokumentů nemusíte používat konkrétní aplikaci ani si najmout účetního. Vše, co potřebujete, je Microsoft Excel a malé know-how.

Většina finančních výkazů se skládá z výkazu peněžních toků, výkazu zisku a ztráty a rozvahy. Ale prozatím se zaměřme na první dokument.

Tady je návod, jak vytvořit výkaz peněžních toků v aplikaci Excel.

Co je to přehled o peněžních tocích?

Výkaz peněžních toků je finanční dokument, který ukazuje pohyb hotovosti a peněžních ekvivalentů ve vašem podnikání. Viděli jste, odkud všechny peníze ve vašem podnikání pocházejí a kde je utratíte.

Tento dokument vám řekne, jak řídíte své operace. Máte dostatek hotovosti pro provoz svého podnikání? Můžete splatit své budoucí závazky?

Díky tomu můžete přesně zjistit hotovost, kterou máte k dispozici pro dané období.

1. Vyberte období, které chcete pokrýt

Výpisy peněžních toků jsou obvykle rozděleny do měsíčních období. Tímto způsobem můžete vidět, kolik jste získali a utratili.

Většina podniků začíná svůj fiskální rok v den založení. Pokud je to pro vás výhodnější, můžete si vybrat, zda začít v jiných měsících (například v lednu).

2. Připravte si svá data

Před vytvořením výkazu peněžních toků byste měli mít po ruce svá data. To vám umožní získat přesné výsledky. Pokud tedy máte deník, mějte jej na dosah.

Pokud nemáte deník, je dobrým výchozím bodem seznam všech vašich výdajů a výnosů. Pokud si zapíšete datum, příjemce, plátce, podrobnosti a částku každého pohybu hotovosti, můžete vytvořit výkaz peněžních toků.

3. Třídit svá data

Když máte všechny své transakce, je čas je rozdělit do tří kategorií: operace, investice a financování.

Operace se týkají peněz vydělaných a vynaložených na každodenní činnosti. Patří sem peníze vydělané prodejem produktů a služeb. Do této kategorie spadají také peníze zaplacené za režijní náklady, platy a zásoby.

Investice pokrývá výdaje na dlouhodobý majetek, jako je majetek a vybavení. Rovněž se zde uvažuje o jakékoli hotovosti z prodeje těchto aktiv.

Financování pochází od investorů (včetně vlastníků) a z půjček. V této části pojednáváme také o dividendách a splátkách půjček.

4. Vytvořte soubor Excel

Chcete-li začít vytvářet přehled o peněžních tocích, otevřete Excel a vytvořte nový soubor.

Do horního řádku napište svůj [Název společnosti] Přehled o peněžních tocích. To vám umožní snadno identifikovat soubor při otevření.

Nechte jeden řádek prázdný pro formátování, pak napište Počáteční období a Konec období v následujících dvou řádcích. Udělejte to, abyste věděli, jaké období přesně kryjete.

Opět nechte jeden řádek prázdný a poté napište Začátek hotovosti a Hotovost končí. Tyto řádky ukážou odrážející to, co máte na začátku a na konci období.

Příbuzný: Naučte se, jak automatizovat Excel a vylepšit své finanční dovednosti

5. Určete své podkategorie

Tři hlavní kategorie obecně zůstávají napříč společnostmi stejné. Podkategorie se však divoce liší. Záviseli by na vašem typu podnikání a operacích.

Abychom vám pomohli začít, zde je několik vynikajících příkladů pro jednotlivé kategorie.

1. Operace

• Pod přílivem hotovosti
  • Odbyt
• Pod odlivem peněz
  • Inventář
  • Platy
  • Provozní náklady: zahrnují režijní náklady, jako je pronájem, telekomunikace, elektřina.
  • Úroky: Jedná se o úrokovou částku, kterou platíte za půjčky, které jste poskytli.
  • Daně

2. Investice

• Pod přílivem hotovosti
  • Prodaná aktiva
  • Půjčky splacené zpět: jedná se o platby za půjčky, které jste poskytli osobám nebo institucím.
• Pod odlivem peněz
  • Koupil aktiva
  • Vydané půjčky: jedná se o částku, kterou jste půjčili osobám nebo institucím.

3. Financování

• Pod přílivem hotovosti
  • Výpůjčky: jsou to peníze, které dostáváte od půjčujících institucí.
  • Emise akcií: jedná se o investice provedené vlastníky a jinými třetími stranami.
• Pod odlivem peněz
  • Splácení půjčky: to je částka, kterou utratíte za splácení jistiny ze svých půjček.
  • Dividendy: to jsou peníze vynaložené při sdílení zisků s investory a vlastníky (včetně vás).

Toto jsou běžně používané podkategorie, ale můžete přidat další, jak uznáte za vhodné. Jen pro připomenutí: každá kategorie se musí vztahovat ke skutečné vynaložené a přijaté hotovosti.

Přidejte prázdný řádek na konec každého seznamu kategorií a poté napište Čistý peněžní tok - [kategorie]. Toto je mezisoučet, který ukazuje, kolik peněz jste pro každou sekci vydělali (nebo utratili).

Nakonec po zapsání všech kategorií, podkategorií a mezisoučtů do dolní části napište Čistý peněžní tok. Ukazuje celkový příliv (nebo odliv) peněz, které jste za dané období měli.

Nezapomeňte přidat prázdný řádek mezi kategorie (za mezisoučet) a odsazení pro každou podkategorii. Můžete najít Odrážka tlačítko pod Zarovnání část Domácí stuha. To umožňuje čistší formátování a usnadňuje prohlížení a analýzu.

Změňte také velikost prvního sloupce, aby nedošlo k přelití jeho obsahu do dalších sloupců. Poklepejte na ikonu čára mezi sloupci A a B dělat to automaticky.

6. Připravte si vzorce

Vzorce výkazu peněžních toků jsou velmi jednoduché. Vše, co potřebujete, je použít příkaz součet rozdělit na jednotlivé kategorie.

1. Nejprve vyberte buňku Čistý peněžní tok - [Kategorie] v příslušném mezisoučtu za příslušné období a kategorii.
2. Poté zadejte = součet ( a vyberte všechny buňky pro každou sekci. Nezapomeňte držet klávesa Shift takže můžete vybrat více buněk.
3. Po dokončení stiskněte Zadejte klíča měli byste vidět mezisoučet pro tuto kategorii.

4. Chcete-li získat čistý peněžní tok, opakujte výše uvedený postup.

5. Typ = součet (, pak vyberte každý odpovídající mezisoučet.

6. Tentokrát podržte ctrl klíč vybrat více buněk, které nejsou vedle sebe.

7. Po dokončení stiskněte Zadejte klíč znovu a máte celkový peněžní tok za zvolené období.

Získání hotovosti končí:

1. Přejděte do odpovídající buňky a zadejte = součet (
2. Zatímco držíte ctrl klíč, klikněte na buňky s čistými peněžními toky a počátečními hodnotami hotovosti pro odpovídající období.
3. zmáčkni Zadejte klíč, a dostanete částku, kterou byste měli mít na konci zvoleného období.

7. Nastavení více měsíců

Chcete-li porovnat své peněžní toky za několik měsíců, musíte nejprve nastavit tento vzorec. Do části Počáteční hotovost na příští měsíc napište „="poté klikněte na odpovídající buňku pro Konečnou hotovost za poslední měsíc. Tím se automaticky zkopíruje Konečná hotovost za předchozí měsíc do Počáteční hotovosti následujícího měsíce.

Pokud jde o ostatní vzorce, vše, co potřebujete, je zkopírovat je po zbytek měsíců, které chcete pokrýt.

1. Podrž posun klíč vyberte všechny buňky od hotovosti končící až po čistý peněžní tok.
2. Po dokončení zadejte ctrl + c zkopírovat je.
3. Poté klikněte na odpovídající buňku pro Cash Ending pro následující měsíc a zadejte ctrl + v.
4. Excel tyto vzorce automaticky upraví tak, aby odrážel správný odpovídající sloupec.

Poznámka: ujistěte se, že v buňkách, které jste vybrali, nejsou žádné jiné hodnoty kromě vzorců.

8. Formátování řádků a čísel

Naformátujte své záznamy tak, aby záporná čísla byla červená. To vám umožní mnohem snadněji analyzovat vaše prohlášení.

1. Chcete-li to provést, vyberte všechny číselné položky a poté klikněte na ikonu rozbalovací nabídka v Číslo sekce.
2. Najdete je na Domácí stuha.

3. Klepněte na Další formáty čísel ... Volalo se nové okno Formátovat buňky otevře.

4. Pod Číslo přejděte na kartu Kategorie nabídku, poté vyberte Měna.

5. Vyberte správné Symbol v rozevírací nabídce.

6. Pak pod Záporná čísla: podokno, vyberte - 1234,10 $ s červenou barvou písma volba.

Díky tomu byste měli vidět své výdaje červeně, což usnadňuje rozlišení přítoku od odtoku.

Můžete také vybrat jednotlivé kategorie a řádky mezisoučtu a vyplnit je různými barvami. Díky tomu bude snazší rozlišovat mezi sekcemi na první pohled.

Příbuzný: Staňte se v roce 2021 s tímto balíčkem kurzů průvodcem Excelem

9. Zadejte své hodnoty

Poté, co jste vše připravili, zbývá jen zadat skutečné hodnoty. Nezapomeňte přidat negativní znak výdajů! Po dokončení máte nyní vyplněný výkaz peněžních toků.

Můžete získat přístup a uložit kopii tohoto výpisu peněžních toků tady.

Naplánujte si svůj další tah

Nyní, když jste dokončili výkaz peněžních toků, máte lepší přehled o likviditě vašeho podniku. Pomůže vám naplánovat si další kroky a umožní vám dělat moudrá rozhodnutí.

S výkazem peněžních toků máte první dokument, který potřebujete, abyste viděli celkovou výkonnost svého podnikání. Spárujte to s výkazem zisku a ztráty a rozvahou, pak budete přesně vědět, kde stojíte.

3 bláznivé vzorce aplikace Microsoft Excel, které jsou mimořádně užitečné

Tyto vzorce Microsoft Excel mohou zvýšit vaši produktivitu tabulky a udělat věci trochu zábavnějšími.

Přečtěte si další

O autorovi

Rozbalte a přečtěte si celý příběh