Nenechte se zmást podvody s mezky: Jak je odhalit a vyhnout se jim

Obvykle, když se podvodníci zaměřují na své oběti, snaží se je okrást o peníze nebo získat jiné finanční zisky. Někteří podvodníci však nejdou po vašich penězích. Jde jim o vaši identitu a důvěru.

Namísto žádosti o peníze vám mohou nabídnout peníze. Ale je tu zvrat. To vše je součástí sofistikovaného plánu, který vás přiměje dělat jejich špinavou práci. Jejich cílem je chytit vás do pasti mulingového podvodu. Pokud tomu propadnete, můžete mít potíže s orgány činnými v trestním řízení, dokonce i jako oběť. Zde je návod, jak funguje podvod s mulingem a jak se mu vyhnout.

Co je to podvod s mulingem?

Podvod s balíčkem je podvodná taktika, kterou používají internetoví podvodníci k usnadnění jejich podvodných aktivit a zároveň se chrání před přímým vystavením orgánům činným v trestním řízení. Obvykle je těžké ho odhalit, protože nefunguje jako jiné konvenční podvodné taktiky.

U tohoto typu podvodu podvodník nepodává žádnou žádost, která by mohla oběti způsobit finanční ztráty. Místo toho označují podvod buď za nabídku práce, humanitární službu nebo jednorázovou pomoc. Tento podvod má kořeny ve strategii postupného přimět oběť, aby sloužila jako prostředník nebo mezek pro přesun výnosů z trestné činnosti, ať už jde o peníze nebo fyzické balíčky.

Jak funguje mulingový podvod

Neexistuje žádná pevná strategie, jak chytit oběti do podvodu. Různí podvodníci používají různé strategie v závislosti na zdrojích, které mají k dispozici, a na povaze „balíčku“, který chtějí přesunout.

Nehledě na to, že existují tři zavedené strategie mulingových podvodů, na které je třeba dávat pozor.

Přístup k nabídce práce

Některé varianty mulingových podvodů přicházejí ve formě pracovních nabídek. Zločinci vydávající se za legitimní podnikatelský subjekt vám mohou poslat nabídku práce. Pozice, kterou nabízejí, jsou obvykle různé varianty „agenta pro zpracování peněz nebo balíků“. Vaším úkolem popis by byl přijímat peníze na váš účet a posílat je na určené účty, kdykoli dostanete pokyn udělat to tak. Může to být také příjem fyzických balíčků a jejich přeposlání na jinou adresu. Mohou vám nabídnout pevnou mzdu nebo procento ze zpracovávaných peněz.

Tyto falešné společnosti obvykle tvrdí, že jsou zámořskými společnostmi, které nemohou přijímat platby přímo z vaší země. Vzhledem k tomu, že máte v dané zemi trvalý pobyt, můžete pomoci se zpracováním peněz a jejich odesláním na jejich offshore účet za poplatek. Jejich důvody jsou obvykle přesvědčivé a obvykle mají dobře nacvičených spoustu očekávaných výslechů.

Na první pohled to může vypadat jako naprosto legitimní podnikání – způsob, jak rychle vydělat peníze online. Bohužel to tak většinou není. Pokud přijmete jejich nabídku práce, peníze, které budete zpracovávat, jsou obvykle výnosy z podvodů. Když podvádí jiné lidi online, použijí vaši identitu ke zfalšování legitimity a prostředky z podvodů budou přesměrovány na jejich účet prostřednictvím vašeho. Mohou vás o to také požádat přeposlat jim peníze jako dárkové karty nebo kryptoměna.

Seznamovací podvodný přístup

Některé podvody s mulingem jsou složitě vetkány do jednoho pokračující podvod na seznamování. Zločinci přesvědčují své oběti podvodného seznamování, že jsou na filantropické misi a že potřebují pomoc své oběti. Ve většině případů budou tvrdit, že potřebují poslat balíček nějakým opuštěným dětem v Africe nebo nějaké humanitární misi kdekoli na světě, a budou k tomu potřebovat vaši pomoc.

Vzhledem k tomu, že oběti jsou ve vztahu s podvodníkem, přirozeně vyhoví. Balíčky budou zaslány oběti k další přepravě do Afriky nebo jiných destinací. I když se to zdá být legální, nezákonnost obvykle pramení ze zdroje balíčků. Tyto balíčky jsou obvykle nakupovány pomocí falešných šeků, odcizených kreditních karet nebo jiných nezákonných prostředků.

Přístup k převracení peněz

Tento přístup má pro svou lákavou povahu nejvíce obětí. Podvodníci buď začnou, nebo skočí na hashtag sociálních médií, který inzeruje nějaký podnik s rychlými penězi. Požádají nic netušící oběti, aby si otevřely fyzický bankovní účet nebo některou z několika dostupných digitálních peněženek a poslaly jim přihlašovací údaje.

Oběti jsou obvykle slíbeny rychlé peníze, jakmile podvodník provede nový trik, který nedávno objevil na účtu. Aby to vypadalo bez rizika, podvodníci řeknou svým obětem, aby nefinancovaly účet. Většině lidí se to bude jevit jako bezrizikový, oboustranně výhodný scénář. I když podvodník uteče s účtem, nemá co ztratit. Nicméně můžete hodně ztratit, protože vaše identita je svázána s tímto účtem. Jakmile jim pošlete účet, který jste vytvořili se svými údaji, zabaví ho a použijí jej k vyvedení nelegálních finančních prostředků.

Kdo je v ohrožení?

Ohroženi jsou zejména mladí uživatelé internetu. Podle tohoto Zpráva Business Livetéměř třetinu peněžních účtů mul nahlášených bance Barclays vlastnili lidé mladší 21 let. Podobně i toto Guardian report ukazuje, že každý čtvrtý respondent mladší 25 let měl na sociálních sítích interakci s mulingovými podvodnými návnadami. Tyto návnady jsou maskovány ve značkách sociálních médií jako #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip a dalších podobných hashtagech.

Mladí lidé jsou obvykle cílem, protože je pravděpodobnější, že budou potřebovat rychlé peníze. Je také pravděpodobné, že budou dostatečně technicky zdatní, aby dodrželi pokyny podvodníka. Riziko se však netýká pouze mladých lidí. Často jsou terčem také lidé všech věkových kategorií, kteří hledají pracovní příležitosti na dálku, a lidé na seznamkách. Kdokoli může být zaměřen.

Důsledky toho, že jste obětí

Internetoví podvodníci najímají muly, aby mezi své oběti a sami sebe přidali vrstvy zmatku. Někdy mají tito podvodníci řetězy mezků, kde jeden mezek posílá balíček jinému mezkovi, čímž efektivně zvyšuje vzdálenost mezi zločinci a obětí.

I když je to pro orgány činné v trestním řízení neuvěřitelně obtížné vystopovat, podvody s podvody jsou pro podvodníky lákavou taktikou. Když se orgány činné v trestním řízení vydají na lov zločinců, digitální stopa vede až k vašim dveřím. Bohužel jen málo lidí ví o mulingových podvodech. Můžete být obětí a neuvědomíte si to, dokud nebude příliš pozdě.

Na rozdíl od většiny online podvodů, kde utrpíte pouze osobní ztráty, vás může stát se obětí podvodu s mulingem dostat do vězení. Pokud je váš bankovní účet nebo digitální peněženka používána k vymýšlení, jste teoreticky vinni ze zločinu. Také, pokud nevědomky předáte položky, které jsou výnosem z trestné činnosti, na jiné místo, můžete být také obžalováni ze souvisejícího trestného činu.

V závislosti na vaší zemi a místních zákonech vás může stát obětí podvodů s mulingem tisíce dolarů na pokutách, poškození vaší pověsti nebo dlouhé vězení.

Jak se chránit

Při jednání s lidmi online použijte následující kontrolní seznam, abyste se ochránili před obětí podvodu:

1. Nikdy nesdělujte své soukromé bankovní údaje lidem, které potkáte online, bez ohledu na to, jak dlouho s nimi komunikujete.
2. Buďte opatrní u nabídek práce, které vyžadují, abyste si otevřeli účet na své jméno a použili jej ke zpracování finančních prostředků pro subjekty, se kterými jste komunikovali pouze online. Zkuste si ověřit název a kontakt společnosti online; pokud se jedná o legitimní obchod, zavolejte a potvrďte, že jde o způsob nabídky.
3. Přerušte kontakt s lidmi na seznamovacích webech, kteří vás žádají o příjem finančních prostředků pomocí vaší digitální peněženky, a převeďte je na někoho jiného.
4. Buďte opatrní při poskytování pomoci jakékoli online humanitární misi, která vás žádá o předání fyzického zboží ostatním jinam.
5. Vyhněte se podezřelým nabídkám na sociálních sítích, které slibují zdvojnásobení vašich prostředků nebo „dobití“ vaší digitální peněženky, pokud odešlete své přihlašovací údaje.

Nebuď mezek

Pokud máte pocit, že už jste možná po hlavě a po ramena hluboko v podvodu; uchovávejte co nejvíce záznamů o svých transakcích, vyhledejte právní radu a okamžitě kontaktujte orgány činné v trestním řízení.

Nestaňte se obětí zákeřných jedinců, osvojte si osvědčené postupy pro bezpečnost na internetu. Zůstaňte ostražití, buďte opatrní při interakci s lidmi online. Nebuď mezek.

Nenechte se zmást podvody v zaměstnání: Jak fungují

Pokud zoufale toužíte po práci nebo lépe placené práci, můžete být oklamáni podvody se zaměstnáním. Zde je na co si dát pozor a zůstat v bezpečí.

Přečtěte si další

O autorovi