Jak zločinci perou peníze pomocí bitcoinů?

Bitcoin a další kryptoměny se staly ústředním nástrojem v arzenálu kyberzločinců, přičemž podvodníci stále častěji využívají tyto coiny k praní špinavých peněz. Zločinci používají různé metody, jak využít anonymity, kterou kryptoměny poskytují, aby zakryly původ nezákonných finančních prostředků.

Jak kyberzločinci používají kryptoměny k praní špinavých peněz? Pokračujte ve čtení, abyste se dozvěděli odpověď na tuto otázku a další.

Proč je bitcoin atraktivní možností pro osoby, které perou špinavé peníze?

Bitcoin je atraktivní možností pro praní špinavých peněz především proto, že praní peněz pomocí kryptoměn je jednodušší než jiné metody. Ve filmech zločinci často převážejí nezákonné peníze přes hranice pomocí vaků nebo kufrů, aby se vyhnuli úřadům; to však v reálném životě není reálné.

Místo toho je pro zločince mnohem snazší vyprat bitcoiny prostřednictvím online směnáren a převést je na hotovost. Koneckonců, online transakce jsou bez hranic a eliminují nutnost zapojit se do riskantního podnikání s přesunem fyzických peněz z jednoho místa na místo.

Navíc kryptoměny poskytují určitý stupeň anonymity, protože veřejné adresy používané v těchto transakcích nejsou registrovány na jméno jednotlivých uživatelů.

Přestože všechny transakce provedené pomocí bitcoinu jsou veřejně zaznamenány na blockchainu, pouze osoba, která je provedla transakce může přistupovat k účtu a peněžence, takže je obtížné propojit bitcoinové transakce s jedinou osobou nebo entita. Není to však nemožné.

Jak zločinci perou peníze pomocí bitcoinů?

Zločinci používají několik metod, jak se vyhnout odhalení, když používají BTC k praní špinavých peněz s cílem téměř znemožnit určení původu a cíle nelegálních transakcí.

Jakmile vyperou peníze, mohou je vyplatit, aniž by se museli bát, že budou dopadeni. Zde jsou některé z nejčastějších způsobů, jak zločinci používají bitcoiny k praní špinavých peněz.

Směšovače bitcoinů

Míchače bitcoinů, známé také jako tumblery, fungují tak, že kombinují nelegální a čistá digitální aktiva z několika adres dohromady – před jejich redistribucí do nových cílových peněženek nebo adres.

Proces směšování různých digitálních aktiv zvyšuje anonymitu, takže zločinci jej často využívají k zahlazení stop před převodem finančních prostředků do legitimních podniků nebo velkých kryptoburz.

Temné výměny

Přestože mnoho velkých kryptoburz zavedlo ochranu proti praní špinavých peněz a zná pravidla pro vaše zákazníky, mnoho neregulovaných kryptoměnových burz neprovádí důkladné kontroly identity.

Když se na temné burze opakovaně vyměňuje jeden typ kryptoměny za jiný, může to minci pomalu čistit. Tento proces umožňuje zločincům jej bezpečně převést do externí kryptoměnové peněženky bez použití směšovací služby.

Další možností je přeměna kryptoměny na hotovost. To je však méně obvyklé, protože většina neregulovaných burz nemá fiat trhy, a když ano, netrvají dlouho.

Hazardní a herní webové stránky

Hazardní a herní platformy často přijímají platby v bitcoinech nebo jiných kryptoměnách, což z nich dělá oblíbenou destinaci mezi těmi, kdo perou kryptoměny.

Osoby, které perou špinavé peníze, používají kryptoměny k nákupu kreditu, virtuálních žetonů nebo herní měny na těchto platformách a vyplácejí peníze po několika transakcích na webu. Jakmile web vyplatí peníze na účet, získá právní status.

Příbuzný: Vaše oblíbená herní aplikace pro smartphone může být součástí programu proti praní špinavých peněz

Vnořené služby

Tato široká kategorie služeb funguje v rámci jedné nebo více burz. Používají adresy hostitelů směnáren k přístupu ke schopnosti směnáren rychle převádět mince na hotovost a využívat příležitosti k obchodování. Některé burzy mají laxní standardy souladu pro vnořené služby, které špatní aktéři zneužívají k praní špinavých peněz.

Když vnořené služby dokončí transakci, objeví se v knize blockchainu pod adresou burzy namísto vnořených služeb nebo adresy jednotlivce. OTC (over-the-counter) brokeři jsou nejrozšířenějším typem vnořených služeb.

Když zločinci používají OTC, mohou anonymně obchodovat velké sumy kryptoměn s OTC, což usnadňuje přímé obchody mezi dvěma stranami mimo burzu.

Tyto obchody jsou bezpečné a rychlé a OTC brokeři dostávají provizi za nalezení protistran pro transakci, ale neúčastní se jednání. Jakmile se strany dohodnou na podmínkách převodu, aktiva se převedou prostřednictvím OTC brokera.

Anonymizační služba

Vzhledem k tomu, že transakce v bitcoinech a dalších kryptoměnách jsou zaznamenány na blockchainu, lze je obecně vysledovat k původnímu zdroji. To je důvod, proč kyberzločinci používají anonymizační služby, aby skryli zdroj svých finančních prostředků, čímž narušují vazby mezi bitcoinovými transakcemi.

Lidé často uvádějí potřebu zachování osobního soukromí jako důvod pro používání anonymizační služby a špatní herci využívají anonymity, kterou tyto služby poskytují. Účast na počáteční nabídce mincí s použitím jedné mince k nákupu jiného typu mincí (nákup Ethereum s bitcoiny) je jedním ze způsobů, jak skrýt původ digitální měny pomocí hlavní kryptoměny výměna.

Integrace

Když byl bitcoin nebo jiná kryptoměna úspěšně vyprána, dospěla do fáze integrace, kdy je obtížné ji spojit s trestnou činností. I když peníze již přímo nesouvisí s trestným činem, osoby, které perou špinavé peníze, stále potřebují způsob, jak vysvětlit, jak je získali.

Aby zločinci legitimizovali špinavou kryptoměnu, vytvořili online společnost, která přijímá bitcoiny jako platbu, aby ospravedlnila příjem. Tímto způsobem mohou přeměnit špinavé bitcoiny na čisté, legální peníze.

Dalším způsobem, jak legitimují nezákonný příjem, je tvrzení, že pochází ze ziskového obchodního podniku nebo zhodnocení aktiva. Vzhledem k tomu, že altcoiny jsou vysoce volatilní, zhodnocují se a znehodnocují během několika minut, je obtížné toto tvrzení vyvrátit.

Příbuzný: Co způsobuje pokles cen kryptoměn a jak můžete přežít krach?

Kolik kryptoměn perou zločinci?

Podle datové platformy blockchain Řetězová analýzaZločinci od roku 2017 vyprali kryptoměny v odhadované hodnotě 33 miliard dolarů. V roce 2021 kyberzločinci vyprali 8,6 miliardy dolarů v kryptoměnách, což představuje nárůst o 30 % od roku 2020.

Významný nárůst trestné činnosti související s kryptoměnami není překvapivý vzhledem k rozšíření legitimních a nelegitimních krypto aktivit za poslední rok. Decentralizované finanční aplikace představovaly asi 17 % praní špinavých peněz v roce 2021, přičemž značný nárůst zaznamenaly také mixéry, vysoce rizikové burzy a těžební fondy.

Lze praní špinavých peněz v bitcoinech zastavit?

Praní špinavých peněz pomocí bitcoinu není dokonalá věda a je zde velký prostor pro chyby, které vyústily v několik vysoce postavených trestních stíhání. Zatímco kryptoměny mají pověst anonymních, všechny transakce jsou zaznamenávány do stálé veřejné knihy.

Zločinci perou peníze, aby zabránili úřadům vystopovat zdroj nezákonných finančních prostředků. Pokud však během cesty udělají jednu chybu, celé jejich schéma může být zrušeno.

Přesto, jak se technologie neustále vyvíjí, zločinci přijdou s chytrými způsoby, jak zakrýt nelegální pohyb finančních prostředků, když se budou snažit zůstat o krok napřed před donucovacími orgány.

Jak se NFT používají k obchodování s praním a praní špinavých peněz?

NFT jsou kontroverzní z mnoha důvodů. Jejich spojení s praním špinavých peněz je jen další problém, ale je to stejné jako běžné umění, ne?

Přečtěte si další

O autorovi