Jak se můžete vyhnout krypto Ponzi a pyramidovým schématům?

Od uvedení bitcoinu (BTC) v roce 2009 se kryptoměny značně rozrostly a přijaly je masy. Vzestup digitálních aktiv však vedl k různým podvodům, včetně Ponziho a pyramidových her.

Jednoduchým cílem těchto podvodů je podvést vás a další nic netušící kryptoinvestory. Co jsou tedy krypto Ponziho a pyramidové podvody a jak se jim můžete vyhnout?

Pochopení Ponziho a pyramidových schémat v kryptoprůmyslu

Krypto Ponzi a pyramidové hry zahrnují zlomyslné aktéry, kteří lákají a podvádějí nic netušící investory, kteří chtějí vydělat. Navzdory jejich různému modu operandi oba podvody slibují masivní výdělky z údajných legitimních finančních operací, ale zúčastnění investoři obvykle končí s obrovskými ztrátami.

Co je schéma Crypto Ponzi?

V krypto Ponziho schématech zlovolní aktéři vyhledávají nové investory a slibují jim masivní návratnost investic (ROI). Tito podvodníci nabízejí různé investiční plány, jako je staking,

automatizované obchodování s kryptoměnaminebo obchodování s krypto arbitráží ale ve skutečnosti platí včasné investory pomocí prostředků od nových investorů.

Organizátor krypto Ponzi schématu může vyzvat investory, aby si koupili nový token, řekněme „XYZ“, nebo aby půjčili své stávající tokeny, třeba BTC. Tito podvodní organizátoři by pravděpodobně slíbili masivní úrokovou sazbu a tvrdili, že budou generovat příjem, když investují nebo zavazují váš majetek. Většinou těží z aktuálních trendů, takže kdyby sázky na kryptoměny je trendy, slíbili by, že váš majetek vsadí obzvlášť lukrativní.

Pokud investujete brzy, můžete dostat zaplaceno a považovat schéma za legitimní. To vše je trik k vytvoření humbuku pro podvod. Většina účastníků se obvykle připojí později, investují svá aktiva a doufají v masivní zisky. Ale po značných příslibech aktiv by plánovači stáhli všechna krypto aktiva a utekli.

Ponziho schémata by se také mohla zhroutit, pokud bude nedostatek nových investorů. Protože neexistuje žádný příliv, nebude existovat způsob, jak generovat výnosy pro investory. V tomto okamžiku by plánovači vzali, co je k dispozici, a vyrazili.

Příklad schémat Crypto Ponzi

Termín „Ponziho schémata“ byl vyvinut díky Charlesi Ponzimu, který investorům slíbil 50% ROI za údajnou investici do mezinárodních poštovních kuponů. Ponzi zaplatil dřívějším investorům pomocí prostředků od novějších investorů a poté, co shromáždil uspokojivé množství peněz, uprchl.

Podobně, v roce 2013, Trendon T. Shavers a jeho firma Bitcoin Savings and Trust (BTCST) slíbili investorům týdenní úrok ve výši zhruba 7 procent na základě arbitrážního obchodování na trhu s bitcoiny. BTCST však neprodával ani nekupoval bitcoiny. Po nabití Shavers a jeho firmy, Komise pro cenné papíry a burzu (SEC) uvedl, že dosáhl čistého zisku přes 164 000 $.

Od té doby bylo odhaleno několik krypto Ponzi schémat, včetně Bitconnect, Regalcoin a Mining Max. Tyto systémy se objevily v různých formách – falešné krypto obchodní platformy, sázkové služby, řešení půjček, cloudové těžební službya obchodní roboty. Nakonec vedly ke ztrátě finančních prostředků investorů.

Co je schéma kryptopyramidy?

Krypto pyramidové schéma zahrnuje počátečního podvodníka, který rekrutuje další investory, kteří mají získat další investory, a tak dále a tak dále. Na první pohled, toto schéma vypadá jako kampaň víceúrovňového marketingu (MLM)., ve kterém je prodej řízen prostřednictvím sítě lidí, skupin a podniků. Na rozdíl od MLM však krypto pyramidové hry nenabízejí legitimní produkty.

Stejně jako krypto Ponzi schémata, ti na vrcholu pyramidy vydělávají více peněz a ti na dně o peníze přicházejí. Pokud investoři kryptoměn pozvou více účastníků, mohou vydělat více, protože peníze jdou zdola nahoru.

V krypto Ponzi schématech představují podvodníci investiční příležitost, jako je právo koupit digitální aktivum a prodat je za vyšší cenu. A každý investor musí zaplatit svému náboráři za šanci získat toto právo. Poté náborář zaplatí určitou část poplatku těm na vyšších úrovních pyramidy.

Příklady pyramidových schémat kryptoměn

V prosinci 2022, Ministerstvo spravedlnosti oznámil, že Karl Greenwood, spoluzakladatel OneCoin, se přiznal k obvinění z podvodu a praní špinavých peněz poté, co nabídl miliardové pyramidové schéma kryptoměn. Greenwood a Ruja Ignatova spustili OneCoin v roce 2014 a nabídli ONECOIN, podvodné krypto aktivum, prostřednictvím globální sítě MLM.

Podvodníci tvrdili, že falešný token bude další velká věc, pravděpodobně zničení bitcoinu. A to vedlo k tomu, že řada investorů nabírala stále více účastníků, dokud nebyly investovány více než 4 miliardy dolarů. Greenwood a Ignatova zmanipulovali falešnou cenu tokenu na falešné kryptoburze z 0,5 EUR na více než 29 EUR, čímž lákali nic netušící investory až do roku 2017.

10 společných znaků krypto Ponziho a pyramidových schémat

Zatímco krypto Ponziho schémata vyžadují investice do digitálních aktiv, krypto pyramidová schémata vyžadují, abyste zaplatili poplatek, nakupovali digitální aktiva a najímali další investory. Zde jsou další známky Ponziho a pyramidových schémat v kryptoprůmyslu:

1. I přes volatilní kryptotrhTyto podvody obvykle slibují extrémně vysoké a konzistentní ROI.
2. Někdy krypto Ponzi a pyramidové hry tvrdí, že pro investory představují malé nebo žádné riziko.
3. Pokud jsou členové týmu v kryptoprojektu anonymní, může se jednat o podvodný projekt.
4. Když kryptofirmy používají masivní, propracované a okázalé marketingové kampaně, pravděpodobně propagují podvodný projekt.
5. Krypto Ponziho a pyramidové podvody z velké části nabízejí nelicencované, neregistrované a neregulované firmy.
6. Firmy, které tyto programy nabízejí, mají obvykle složité poplatky, provize a investiční struktury.
7. Tyto organizace mají také omezenou nebo žádnou dokumentaci – žádné whitepapery ani cestovní mapy.
8. Dalším společným znakem je, že neexistují žádné investiční požadavky; každý má obvykle dovoleno investovat a vydělávat v krypto Ponzi a pyramidových hrách.
9. Pokud jste investovali do podvodného projektu, můžete si všimnout, že své investice nemůžete vyplatit nebo že organizátoři neustále navrhují, abyste své investice převedli.
10. Při kontrole investičních dokumentů si také můžete všimnout chyb ve výpisech z účtu nebo ve výpočtech plateb.

Jak se vyhnout krypto Ponzi a pyramidovým schématům

Navzdory rostoucímu významu krypto Ponziho a pyramidových her stále rostou. Je vaší povinností chránit se před těmito podvody. Toto je několik kroků, které můžete použít, abyste se nestali obětí:

• Než investujete do jakékoli kryptoinvestice, udělat si vlastní výzkum. Prohlédněte si bílé knihy, ověřené zpravodajské zdroje, hodnocení investorů a přidružení k projektům.
• Zajistěte odpovědnost potvrzením tváře nebo týmu za každým kryptoprojektem než se zapojíte. Můžete také zkontrolovat veřejný sentiment kolem týmu – pokud je příznivý.
• Podívejte se na licence, certifikace a přidružení. Ujistěte se, že každá kryptoorganizace, se kterou jednáte, splňuje příslušné regulační směrnice. Pokud je to a decentralizované finance (DeFi) projekt, kontrolovat nezávislé audity a další relevantní certifikace.
• Nenechte se ukolébat sliby masivních výnosů. Kryptotrh zůstává volatilní a každá investice s sebou nese určité riziko.
• Buďte opatrní, pokud se o kryptoprojektu dozvíte prostřednictvím nevyžádaných nabídek a zpráv. Mohlo by to znamenat, že organizace použila masivní marketingové kampaně, aby nalákala nic netušící investory.
• Nikdy neinvestujte více, než můžete ztratit. Každý moudrý krypto investor má investiční strategii. Neinvestujte více kvůli „jistým“ příslibům výnosů.

Co dělat po pádu oběti krypto Ponziho a pyramidových schémat

Pokud budete mít štěstí, můžete část svých investic vybrat dříve, než se schéma rozpadne. Poté, co znovu získáte svá aktiva, nebo i když je nemůžete získat zpět, měli byste podvod nahlásit místnímu vymáhání agentury, státní regulátor cenných papírů, SEC, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) nebo Federal Trade Komise (FTC).

Můžete také vzdělávat další investory o krypto Ponzi a pyramidových hrách, takže mimořádné falešné výnosy je neuvádějí v omyl.