Udržování kryptoměn v bezpečí je důležité.

Ekosystém kryptoměn je oceán plný několika důležitých zkratek, které nemůžete přehlédnout, a naučit se je všechny může být zdrcující. Nicméně dva, které v ekosystému tu a tam uslyšíte, jsou AML a KYC.

Anti-Money Laundering (AML) a Know Your Customer (KYC) jsou dva regulační procesy, které se snaží předcházet finanční kriminalitě a podporovat transparentnost v kryptoprůmyslu.

Jak se ale liší rozsahem?

Co je AML v kryptoměnách?

AML je zkratka pro Anti-Money Laundering. AML je řada postupů a předpisů, které zabraňují zločincům používat kryptoměny zakrývají stopy svých výnosů z nelegální činnosti, označované jako praní špinavých peněz resp mytí.

Je to proces, kdy tito zločinci maskují výnosy z trestné činnosti, aby to vypadalo, že pochází z legitimních prostředků. S tímto převlekem mohou utrácet a investovat peníze, aniž by zvedali obočí. Díky své anonymitě krypto apeluje na zločince jako způsob praní (praní) peněz.

Jako opatření v boji proti nezákonné činnosti s kryptoměnami,

instagram viewer
vlády zavedly regulace a procesy, které podrobují kryptoburzy a další podniky, které se zabývají krypto transakcemi, aby zavedly některé kroky k boji proti praní špinavých peněz. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ve Spojených státech, Financial Conduct Authority (FCA) ve Spojeném království, a Financial Intelligence Unit (FIU) v Evropské unii jsou ukázkovými příklady vládních agentur, které dohlížejí na boj proti praní peněz předpisy.

Zavádějí předpisy pro ověřování totožnosti lidí, kteří obchodují v kryptoměnách, sledují jejich činnosti a nahlásit jakoukoli podezřelou aktivitu, která může naznačovat praní špinavých peněz, příslušným úřady.

Co je KYC v kryptoměnách?

KYC je zkratka pro Know Your Customer, což se týká postupů pro finanční instituce, které se zabývají kryptoměny, abyste zabránili krádeži identity, podvodům a dalším kriminálním aktivitám tím, že ověříte vaše identita.

Krypto burzy se chtějí ujistit, že jste přesně tím, za koho se vydáváte, a nikoli podvodným zločincem tím, že shromažďují vaše osobní údaje a vládou vydané identifikační dokumenty. Poté ověří vaši identitu porovnáním informací, které jste poskytli, s veřejnými záznamy nebo provedením prověrek.

Jakmile bude vaše identita ověřena, získáte určitý přístup k jejich službám. Doklad o příjmu nebo adrese vám navíc umožní neomezený přístup k jejich službám.

Nejlepší krypto burzy jako Binance, Coinbase a Kraken provést tento proces při registraci nových zákazníků. Ve skutečnosti a krypto burza bez KYC by měla vyvolat varovné signály o její legitimitě. Něco, co stojí za zmínku, je, že předpisy KYC se liší podle země a regionu. Některé regiony mohou být na KYC více či méně přísné.

Jaké jsou podobnosti a rozdíly mezi AML a KYC?

Ve výchozím stavu se AML a KYC snaží zabránit nelegálním aktivitám v kryptosvětě. Ale zatímco AML se soustředí na eliminaci praní špinavých peněz konkrétně, KYC se zaměřuje na prevenci podvodů a dalších nezákonných aktivit. Oba pracují ruku v ruce, aby zajistili, že kryptoměna je používána legitimně.

Abyste tomu lépe porozuměli, představte si AML a KYC jako tým detektivů, kteří tvrdě pracují na dopadení padouchů ze světa kryptoměn. AML je terénní detektiv na misi, která hledá osoby, které perou špinavé peníze. Naproti tomu náš detektiv KYC v kanceláři provádí papírování při kontrole ID, aby se ujistil, že nikdo nepoužívá falešné identity k páchání nekalých činností. Bez ohledu na to, kde budou plnit své povinnosti, jsou mocným týmem, který zajišťuje, že kryptosvět je bezpečný.

Jedním z hlavních rozdílů, které nesmíme vyzdvihnout, je jejich implementace. Regulace AML jsou obvykle vynucovány vládními agenturami, jako je Financial Action Task Force (FATF), na globální úrovni. Na druhou stranu je povinností finančních institucí (např. kryptoměnových směnáren nebo bank) implementovat KYC. To tvoří hlavní součást postupů řízení rizik.

AML a KYC jsou dvě strany jedné mince

Boj proti praní špinavých peněz a Poznej svého zákazníka se liší rozsahem, ale v konečném důsledku se snaží dosáhnout společného cíle – předcházet finančním zločinům a podporovat transparentnost a legitimitu v kryptoekosystému.