Průměrování dolarových nákladů je oblíbenou investiční strategií používanou na mnoha finančních trzích, protože se ukázalo jako spolehlivé v různých tržních situacích. Vědět, jak to funguje, vám může pomoci lépe řídit vaše investice, zejména na vysoce volatilním krypto trhu. Pojďme se v rychlosti podívat na to, jak tato oblíbená strategie funguje a jaké má výhody a nevýhody.
Co je průměrování dolarových nákladů?
Dollar-cost averaging (DCA) zahrnuje investování určitého množství peněz do kryptoměn (nebo jiných aktiv) v pravidelných intervalech, aby se zmírnil negativní vliv volatility trhu na investice.
Investiční metoda zabraňuje investorům riskovat veškerý svůj kapitál na jakékoli obchodní pozici. Investují proto kousek po kousku s nadějí, že tržní cena bude i nadále příznivá. DCA je jednou z nejlepších investičních strategií pro drobné investory k budování dlouhodobých zisků.
Jak funguje průměrování nákladů v dolarech
Chcete-li provést průměrování dolarových nákladů, musíte určit množství peněz, které jste ochotni investovat. Jakmile je toto definováno, můžete přejít k aktivu nebo skupině aktiv, do kterých chcete investovat. Aktivum ke koupi by mělo být takové, kterému věříte v jeho růst. To znamená, že si myslíte, že jeho cena poroste, i když nevíte, kdy se tak stane.
Předpokládejme, že chcete investovat 10 000 $ do Etherea. Vaše strategie průměrování dolarových nákladů by mohla být investice do 50 různých pozic. Museli byste investovat 200 $ na různých místech, dokud peníze nevyčerpáte. V závislosti na vaší strategii můžete Ether nakupovat každý den, každý týden nebo v jakýkoli předem definovaný čas nebo bod, který musíte nastavit.
Řekněme tedy, že cena 1 ETH je 1 200 $. Můžete si ji koupit za 200 dolarů za různé ceny, řekněme za 1 300, 1 350, 1 400 a 1 500 dolarů. Samozřejmě to stejně není vždy tak jednoduché. Trh nebude pokračovat v růstu cen navždy; dojde k určité formě retracementu ceny nebo dokonce dlouhému medvědímu trhu, který stlačí cenu pod výchozí bod.
Předpokládejme, že cena klesne na 900 $ za 1 ETH, což znamená, že celá vaše pozice je ve ztrátě. Nákup v tomto bodě vás může z dlouhodobého hlediska dostat do lepší pozice. Pomůže vám nakoupit za velmi nízkou cenu a těží vám brzy z býčích pohybů. Průběžné provádění praxe, dokud nevyčerpáte peníze, je prostě to, co DCA je – investujete v různých bodech, abyste snížili ztráty, které mohou pocházet z nákupu pouze na jedné pozici.
Někteří investoři preferují použití DCA během medvědích trhů protože nemohou správně předpovědět bod zvratu ceny. Jak cena klesá, začnou nakupovat na různých místech. Dělají to ve víře, že býci převezmou nějaké body a jejich pozice přinesou zisky.
Vaše strategie průměrování dolarových nákladů nemusí být prováděna pouze na jednom aktivu. Lze to také provést na různých aktivech najednou. Myšlenkou by dokonce mohlo být investovat určitou částku do libovolného náhodného aktiva v rámci zvoleného souboru.
Svou strategii DCA můžete také automatizovat pomocí robotů auto-invest nebo DCA poskytovaných kryptoburzami a platformami, které vytvářejí roboty. Tyto krypto obchodní boti dělat veškerou práci za vás na základě předem stanovených podmínek. Jediné, co musíte udělat, je nastavit preferované parametry a nechat to běžet. Mezi platformy, které nabízejí obchodní roboty DCA patří:
Crypto.com nabízí DCA obchodního robota, který na své burze provádí obchody na základě předem stanovených parametrů. Bot je volně dostupný všem svým uživatelům.
Obchodní bot Bybit DCA je také pro uživatele Bybit zdarma a můžete jej financovat pomocí USDT nebo USDC. Bot vám umožní vybrat si až pět kryptoměn pro vaši DCA strategii. Po určení částky, kterou chcete investovat, si můžete zvolit frekvenci obchodů, v rozmezí od každých deset minut až po jednou za čtyři týdny. Můžete také upravit nebo ukončit robota, jak si přejete.
Obchodní roboty 3commas lze použít až na 18 burzách, včetně Binance a Bybit. Podporuje také integraci TradingView. Máte třídenní přístup k bezplatnému plánu, po kterém si můžete předplatit plán Light, Advanced nebo Pro.
Bot pro obchodování s kryptoměnami Coinrule vám umožňuje nastavit strategii DCA na základě času nebo ceny. Bot vám také může pomoci zajistit určitý zisk z vašich obchodů. Tímto způsobem vám pomůže prodat část vaší mince do vaší základní měny, abyste v průběhu času hromadili zisky. Coinrule má startovací plán, ke kterému je bezplatný přístup. Má také plány Hobbyist, Trader a Pro s cenou 29,99 $, 59,99 $ a 449,99 $ měsíčně.
Obchodní bot BitsGap DCA vám umožňuje mít sedmidenní bezplatnou zkušební verzi bez zadávání údajů o vaší kreditní kartě. Má plán Basic, Advanced a Pro za 23 USD, 55 USD a 199 USD. Můžete platit prostřednictvím své bankovní karty, PayPalu a více než 59 různých kryptoměn.
3 Výhody průměrného dolarového investování
Níže jsou uvedeny tři výhody DCA investování.
1. Příležitost začít s malým kapitálem
Použití DCA vám umožňuje investovat malou částku za čas. Tento způsob investování je tedy dostupný pro investory, kteří nemají celý kapitál na investování najednou. Navíc, když je vyhlídka na coin nejistá, DCA vám umožňuje investovat do takových coinů kousek po kousku, dokud nezískáte důvěru v to, jak by se coin mohl chovat v budoucnu.
2. Snadné použití
Průměrování dolarových nákladů je jednoduchý a snadný způsob investování. Nevyžaduje žádné technické znalosti, což z něj dělá dobrou volbu pro začátečníky. S dostupností auto-invest a DCA kalkulaček je dokonce snazší provádět tuto metodu.
3. Emocionální stres je snížen
DCA chrání investory před rozhodováním na základě emocí. Neustálá volatilita kryptoměn a pravidelné kolísání cen má způsob, jak získat emoce investorů. Tato investiční strategie však snižuje stres z pravidelného sledování tržních trendů pro obchodní příležitosti. Proto se méně obáváte cenového výkyvu nebo krátkodobé volatility.
3 Nevýhody průměrného dolarového investování
Průměrování dolarových nákladů má také některé nevýhody, jak byste mohli očekávat.
1. Tendence minout větší zisky
Hlavní nevýhodou použití DCA je tendence propásnout větší zisky. K tomu může dojít, když investoři DCA vloží menší částky, nikoli jednorázovou částku, když je tržní cena nízká. Investoři DCA by tedy mohli mít nižší zisky ve srovnání s investory, kteří vložili větší množství kapitálu najednou.
2. Obchodní náklady
DCA může vést k vyšším obchodním nákladům, protože vaše příkazy jsou prováděny pravidelně. Obchodní náklady jsou poplatky účtované obchodními platformami za každou provedenou transakci. Protože je však strategie spíše dlouhodobým cílem, případný zisk může pokrýt náklady na obchodování.
3. Delší doba investování
A konečně, DCA je spíše dlouhodobý investiční proces, což znamená, že nemusíte mít okamžité zisky. V závislosti na vaší strategii může dosažení požadovaného zisku trvat měsíce nebo roky.
Chytrá volba pro konzervativní investory
Se strategií DCA můžete investovat do kryptoměn konzervativněji. Menší riskování však může také vést k nižším ziskům, než jaké byste získali, kdybyste investovali všechny své peníze do jediné pozice, i když investování všech do jedné pozice má také své stinné stránky. Zpravidla platí, čím vyšší riziko, tím vyšší potenciální zisk nebo ztráta a naopak.
Průměrování dolarových nákladů je chytrou volbou pro nové investory, zkušené obchodníky a konzervativní investory, kteří se spokojí s malými, konzistentními přírůstky ve svých držbách.
Informace na této webové stránce nepředstavují finanční poradenství, investiční poradenství nebo obchodní poradenství a neměly by být za takové považovány. MakeUseOf neradí v žádných obchodních nebo investičních záležitostech a neradí, že by se nějaká konkrétní kryptoměna měla koupit nebo prodat. Vždy provádějte vlastní due diligence a konzultujte investiční poradenství s licencovaným finančním poradcem.
