Kryptoplatformy představují klíčová vozidla, jejichž prostřednictvím můžete obchodovat, sázet, půjčovat a půjčovat si aktiva. A přestože existuje spousta důvěryhodných krypto služeb, vyskytly se také případy falešných nebo špatně řízených projektů, které ztratily nebo ukradly peníze svých zákazníků. Zde jsou varovné signály, na které byste si měli dávat pozor při používání kryptoplatformy.
1. Chybí funkce zabezpečení
Pokud se chystáte svěřit kryptoslužbě své prostředky, platební údaje, soukromé klíče nebo jiné citlivých údajů, je důležité, aby vám mohl nabídnout adekvátní bezpečnostní opatření, před kterými vás ochrání kyberzločinci.
Vezměte si například Coinbase. Tato centralizovaná kryptoburza nabízí řadu užitečných bezpečnostních funkcí, včetně dvoufaktorových ověřování, seznam povolených adres, chladné úložiště téměř všech aktiv a kontroly pozadí zaměstnanci. Tato opatření vás mohou lépe chránit před podvody.
Pokud daná kryptoplatforma nenabízí téměř žádné bezpečnostní prvky, mělo by to být považováno za varovnou vlajku. Buď je špatně provozován, nebo je ovládán zlomyslnými aktéry, kteří chtějí získat vaše finanční prostředky nebo data.
2. Sliby, které se zdají být příliš dobré, aby byly pravdivé
Na mnoha kryptoplatformách si můžete vydělat trochu peněz navíc prostřednictvím svých aktiv. To lze provést prostřednictvím prostřednictvím výnosového zemědělství, sázky, hraní kryptoher, ukládání a půjčování vašich aktiv. I když mnohé přitahuje myšlenka vydělávat peníze pomocí jejich kryptoměny, je také důležité poznamenat, že kyberzločinci to vědí. A jsou ochotni udělat velké sliby, aby přilákali oběti.
Řekněme, že platforma uvádí, že vám může nabídnout 30% návratnost APY prostřednictvím výnosového zemědělství. To se může zdát skvělé, ale je to neobvykle vysoká nabídka, která by pravděpodobně nebyla pro platformu udržitelná. Vysoké APY a úrokové sazby nejsou nic neobvyklého, ale je třeba je brát s rezervou.
Totéž platí pro ceny aktiv. Pokud burza uvádí aktivum za cenu, která je znatelně vyšší nebo nižší než jeho aktuální tržní hodnota, možná máte co do činění s podvodem. Vždy je nejlepší zkontrolovat tržní hodnotu aktiva na legitimním webu, jako je CoinGecko, před jeho nákupem na burze.
3. Anonymní zakladatelé
Anonymita je v krypto sféře docela běžná věc. Obchodníci s kryptoměnami často oceňují anonymitu, ale pokud jde o zakladatele, věci se trochu zkomplikují.
Pokud je zakladatel kryptoplatformy anonymní, nemělo by to být hned považováno za špatnou věc. Někteří vývojáři kryptoměn raději zůstávají v anonymitě, aby ochránili svou identitu. Neznámý zakladatel nebo skupina zakladatelů by však měla být brána v úvahu spolu s dalšími faktory.
Dokonce i anonymní zakladatelé kryptoměn mají často přítomnost na sociálních sítích pro marketing, oznámení, aktualizace a propagaci. Pokud jste si tedy všimli, že zakladatel kryptoplatformy je anonymní a nemá žádnou online přítomnost, může to být špatné znamení. Kyberzločinci se totiž budou snažit svou digitální stopu co nejvíce minimalizovat, aby nebyli sledováni orgány činnými v trestním řízení.
Je také nejlepší vědět něco o zakladateli nebo zakladatelích kryptoplatformy, než jí svěříte své peníze. Koneckonců, zakladatel platformy mohl dříve provozovat špatně spravovanou nebo nezákonnou službu nebo může být v celém odvětví znám jako něco jako zlověstná postava. Samozřejmě je lepší o tom vědět předem, takže je důležité provést průzkum.
4. Všeobecně nulové poplatky
Poplatky jsou na kryptoplatformách docela standardní, zejména výměny. Poplatky za tvůrce, poplatky za převzetí, poplatky za sázky, poplatky za výběr a poplatky za vklady jsou na kryptoburzách samozřejmostí, což je samozřejmě frustrující pro uživatele, kteří by raději obchodovali zdarma.
Některé kryptoburzy si neúčtují žádné poplatky za obchodování, což se může zdát jako velké plus. Některé platformy však účtují o něco vyšší cenu za aktiva, aby nahradily nedostatek poplatků za obchodování. Tyto burzy mohou být zcela legitimní, ale je důležité, abyste si byli vědomi všech upozornění, než začnete obchodovat.
Ale lákadlo nulových poplatků může být také trik, který používají kyberzločinci k nalákání obětí. Je tedy důležité, abyste si před utracením centu dávali pozor na další varovné signály a přečetli si je na příslušné platformě.
5. Nejasné zdroje likvidity
Kryptoplatformy často využívají poskytovatele likvidity nebo tvůrce trhu, aby uživatelům nabídli aktiva, když obchodují. Půjčovací platforma může například využívat více toků likvidity od řady poskytovatelů, aby udržela operace. Příklady největších tvůrců trhu v oboru zahrnují Wintermute, GSR a Kairon Labs.
Pokud kryptoplatforma neposkytuje žádné informace o svých zdrojích likvidity, může to být varovný signál. Pokud platforma nemá žádné legitimní poskytovatele likvidity, pravděpodobně nebude chtít, aby si toho byli zákazníci vědomi. Před registrací se tedy ujistěte, že jste si prověřili tvůrce trhu přidružené k platformě.
6. Žádné ověření zákazníka
Mnoho krypto služeb má určitou formu ověření zákazníka, kterou musí uživatel provést při vytváření účtu. To platformě umožňuje zajistit, aby jednali se skutečnou, legitimní osobou.
To se často týká KYC neboli Poznej svého zákazníka, což je pokyn, který by finanční služby měly dodržovat, aby ověřily identitu svých zákazníků. To umožňuje institucím lépe se chránit před podvody a praním špinavých peněz, dvěma populárními kyberzločiny v kryptosvětě.
Pokud kryptoplatforma, kterou chcete používat, nevyžaduje žádné ověření identity, nemusí být příliš dobře vybavena ke zmírnění zločinů založených na kryptoměnách, které by mohly ohrozit váš majetek.
7. Náhlé obchodování a výběr se zastaví
Někdy krypto společnost zastaví výběry a obchodní služby, což znamená, že zákazníci nemohou dát své peníze jinam nebo nakupovat a prodávat aktiva. Platformy to často dělají, když čelí vážným problémům s likviditou, takže nemohou plnit finanční požadavky svých uživatelů.
To je samozřejmě zásadní problém. Lidé důvěřují těmto společnostem, že udrží své peníze v bezpečí a udrží stálý tok likvidity. Pokud se tak nestane, mohou zákazníci přijít o stovky nebo tisíce dolarů.
Viděli jsme, jak se to stalo v QuadrigaCX podvod. QuadrigaCX byla populární bitcoinová burza, která v roce 2018 zastavila všechny výběry kvůli vážnému krachu kryptotrhu. Ukázalo se, že QuadrigaCX není nic menšího než Ponziho schéma, ve kterém generální ředitel Gerald Cotten používal peníze jednoho zákazníka ke splnění požadavku na výběr jiného.
Když došlo ke krachu v roce 2018, lidé začali hromadně vybírat své prostředky z QuadrigaCX, dokud Cotten již nemohl plnit požadavky a náhle je pozastavil, než vyrazil na cestu se zbývajícími peníze.
Koncem roku 2022 jsme byli svědky také pozastavení výběrů FTX krátce před podáním žádosti o bankrot. Je jasné, že pauza v odvykání může být často známkou blížícího se pádu.
Buďte ve střehu při obchodování s kryptoměnami
Existuje spousta kyberzločinců, kteří chtějí získat vaše kryptofondy. Někteří půjdou tak daleko, že vyvinou celé platformy určené k okrádání peněz zákazníků. Když si tedy vybíráte kryptoplatformu, nezapomeňte sledovat varovné signály výše, abyste si byli jisti, že jí můžete důvěřovat svými aktivy.
