Kryptoměny jsou postaveny na blockchainech, díky čemuž jsou bezpečné a těžko hacknutelné. Jejich vysoká úroveň zabezpečení umožňuje bezpečné provádění transakcí, včetně transakcí P2P.
Podvodníci však vždy hledají způsoby, jak okrást lidi o jejich finanční prostředky tím, že obejdou běžný transakční proces, a P2P transakce je zaujaly. Špatní aktéři používají různé metody, kterých si musíte být vědomi, takže můžete být opatrní, kdykoli budete chtít provést P2P transakci.
Podvody v P2P obchodech
P2P obchody zahrnují dva jednotlivce, kteří mezi sebou obchodují s kryptoměnami, aniž by k tomu potřebovali prostředníka nebo jakoukoli třetí stranu. Když provozování P2P obchodu, máte plnou kontrolu: vy rozhodujete, kdy a od koho nakupovat a prodávat, o způsobu platby a mnoha dalších parametrech, jak si přejete.
Předpisy týkající se P2P transakcí jsou trochu uvolněné, protože do obchodů nejsou přímo zapojeny třetí strany. Z tohoto důvodu se špatní herci snaží podvést lidi, kteří nejsou při transakcích dostatečně opatrní.
Jak fungují P2P podvody
Níže jsou uvedeny některé způsoby, jakými jsou P2P podvody prováděny.
Falešná banka
Kupující odešle falešné kreditní upozornění prodejci, takže prodávající může potvrdit platbu a dokončit transakci. Protože prodejce dostal upozornění na kredit, nemusí se obtěžovat zkontrolovat svůj účet, aby potvrdil, že peníze byly skutečně odeslány. Tímto způsobem prodávající uvolní finanční prostředky výměnou za nic.
Dvojitá identita
Prodávající může použít alternativní prostředky, aby kupujícím řekl, kam mají poslat své prostředky. Poté, co kupující odešle peníze, začne prodávající tvrdit, že transakce nebyla dokončena, protože peníze neobdržel. V tomto případě prodejce neuvolní již zamčené prostředky, aby dostal zaplaceno dvakrát.
Aby se tak stalo, prodávající často komunikuje s kupujícími soukromě, obvykle mimo obchodní platformu P2P. Takže i když kupující nahlásí takový případ, nemusí od té doby existovat žádný platný důkaz o takové transakci na platformě není žádný záznam a peníze byly odeslány na účet, který nenese účet prodejce podrobnosti.
Falešná zákaznická podpora
Podvodníci vám mohou nabídnout pomoc při řešení problému s vaší P2P platformou pod rouškou oficiálního zákaznického zástupce. Mohou vám poslat odkazy, které vás přesměrují na webovou stránku podobnou té původní. Přihlášení se svými údaji na takové webové stránce jim umožní přístup k vašim údajům, pomocí kterých mohou vybrat všechny vaše finanční prostředky nebo provádět jiné podvodné činnosti.
Falešné účtenky nebo padělky
Podvodníci padělají snímky obrazovky a další důkazy, aby tvrdili, že zaplatili a provedli svou část transakce. Dělají to, aby přiměli prodejce, aby uvolnil finanční prostředky, i když transakce nebyla potvrzena na účtu prodejce. Prodejce, který na to padne, pouze uvolní fond výměnou a nedostane nic na oplátku.
5 způsobů, jak se vyhnout P2P podvodům
Níže jsou uvedeny způsoby, jak se můžete vyhnout tomu, abyste se stali obětí těchto podvodných aktivit.
1. Ujistěte se, že zaznamenáváte transakce
Vždy najděte způsob, jak zaznamenat své transakce jako důkaz, že jste je dokončili. Můžete často pořizovat snímky obrazovky, abyste měli důkazy proti podvodnému klientovi nebo platformě P2P, kterou používáte.
2. Vždy potvrzujte transakce ve svém účtu
Je to dobrý způsob, jak se vyhnout falešným převodům. Vždy zkontrolujte svůj bankovní účet nebo peněženku, abyste potvrdili, že vaše transakce byly úspěšné. Není dobré spoléhat se na důkaz kupujícího. Ujistěte se, že jste to sami potvrdili ze svého účtu, než povolíte kryptopřevody.
3. Obchodujte na zabezpečených platformách
Může být lepší obchodovat na renomovaných burzách, protože tyto burzy mají robustní bezpečnostní opatření na ochranu svých uživatelů. Některé burzy provádějí procesy ověřování identity, aby vás ochránily před obchodováním s falešnými účty a identitami.
Některé burzy nabízejí službu úschovy u třetí osoby, která jim umožňuje uzamknout finanční prostředky, které mají být provedeny, dokud zúčastněné strany nepotvrdí, že transakce byly dokončeny. Zajištění, že obchodujete na burzách s takovou službou, vám poskytuje zvýšenou ochranu.
Nezapomeňte hledat upřímné recenze online a offline (pokud je to možné) o vaší platformě P2P chcete před nákupem použít, abyste věděli, co o nich říkají lidé, kteří platformu použili zkušenosti. na to nezapomeň pomocí burzy s vysokou úrovní zabezpečení není k ničemu, pokud nejste opatrní.
4. Komunikujte pouze na oficiálních kanálech
Neodpovídejte na žádnou zprávu z jakékoli platformy nebo kanálu, která tvrdí, že se zabývá vaší žádostí nebo stížností, pokud nepochází z oficiální linky P2P burzy. Neposílejte své údaje neoficiálním zástupcům, kteří vám pomohou s jakýmkoli problémem.
Abyste to zajistili, ujistěte se, že používáte burzu, která má aktivní podporu, abyste vždy mohli bez prodlení získat odpovědi na své stížnosti a dotazy. Můžete otestovat kanály podpory dříve, než je budete potřebovat, abyste viděli jejich rychlost odezvy a určili metodu, která vám bude nejvíce vyhovovat.
Při obchodování je vždy lepší zůstat u komunikace s druhou stranou, ať už kupujícím nebo prodávajícím, na obchodní platformě, aby se omezily aktivity podvodníků. Udržování komunikace na platformě také ztěžuje, aby proti vám někdo vznesl falešné spory.
5. Vyhněte se obchodníkům s nízkou mírou dokončení transakce
Platformy P2P vám obvykle umožňují zobrazit počet úspěšných obchodů nebo míru úspěšnosti obchodníka ve vztahu k počtu obchodů, o které se obchodník pokusil. Číslo vám může o obchodníkovi hodně prozradit a podle toho se můžete rozhodnout, zda s ním budete obchodovat nebo ne. Ujistěte se, že se držíte obchodníků, kteří mají vysokou míru dokončení obchodů a také dokončili mnoho obchodů. Recenze vám také může dát vědět, co zažili ostatní. Udělejte si čas a přečtěte si, co o obchodníkovi napsali bývalí zákazníci.
Vždy buďte ve střehu
Peníze je snazší ztratit, než je získat, a proto je důležité být ostražití, abyste o své těžce vydělané peníze nepřišli. Ujistěte se, že jste opatrní při každém kroku, který uděláte při pokusu o provedení P2P transakce, protože jakákoli chyba může být nevratná.
