Smutnou realitou financí je, že peníze často přicházejí s podvody. Během raketového vzestupu kryptoměny jako odvětví a technologie blockchainu jsme byli svědky podvodných aktivit, které poškozovaly kapsy investorů i osvojitelů.
Zatímco krypto podvody ničí průmysl od jeho počátku, růst těchto krádeží ohrožuje mainstreamové přijetí a přijetí kryptoměny.
S ohledem na tuto skutečnost se podívejme na to, jak kryptopodvody ovlivňují investory a na přístupy, které lze použít ke zmírnění dopadu kybernetické kriminality zahrnující kryptoměny.
Druhy podvodů s kryptoměnami
Krypto podvod může přijít v a různé tvary a velikosti a může zahrnovat kriminální chování, jako je:
Finanční kriminalita
Vzhledem k tomu, že kryptoměnu lze snadno digitálně distribuovat, její okamžité transakce a přenositelnost bez hranic učinily z kryptoměny silný nástroj pro vyhýbání se daňovým povinnostem, praní špinavých peněz a úplatkářství.
Falešné ICO
ICO (Initial Coin Offerings) se ke konci druhého cyklu bitcoinu dostaly do popředí. Tyto ICO zahrnují spuštění zcela nové kryptoměny a jsou obvykle nabízeny nováčkům v kryptoprostoru, kteří hledají rychlý zisk. Bohužel, mnoho ICO je vyrobeno ze vzduchu, sestávající z falešných členů týmu a vystřihování a vkládání whitepaperů při prodeji neexistujících coinů nic netušícím investorům.
Pumpa a skládky
Schémata pumpy a skládky se staly široce používány v posledních letech, když se majitelé mincí pokoušeli manipulovat trhy tvrzením, že kryptoměna byla nastavena na podstatný růst, než se prodala, jakmile byl zasažen mnohem nižší cíl. Tyto falešné pokusy vytvořit humbuk pro coin nejsou nepodobné tradiční manipulaci na akciovém trhu.
Ponziho schémata
Ponziho schémata, která nejsou příliš nepodobná pumpám a skládkám, jsou také oblíbeným vozidlem používaným v kryptoměna přinášet bohatství pro dlouhodobé držitele aktiv tím, že přitahuje nové osvojitele generovat více peněz.
Krádež
Krypto je také plné tradičnějších forem krádeží, kdy hackeři mohou vstoupit do uživatelských kryptopeněženek a ukrást jejich digitální měnu. Za tímto účelem mohou vytvářet falešné směnárny kryptoměn, aby přiměli uživatele k posílání peněz, nebo pomocí falešných peněženek k vyúčtování nic netušících uživatelů. Existuje také několik phishingové podvody které vedou ke krádežím kryptoměn.
Jedním z nejoblíbenějších způsobů, jak inzerovat podvody s kryptoměnami, je platit celebrity a influencery na trh je. Bohužel, kvůli rychlému tempu kryptotrhu, mnoho celebrit souhlasilo s podporou kryptoměnových schémat bez předchozí znalosti samotného aktiva. V důsledku toho jsme viděli veřejné osobnosti, jako je Floyd Mayweather, DJ Khaled a Kim Kardashian, obvinění ze strany SEC za jejich zapojení do propagace kryptoměn na sociálních sítích.
5 kroků, které omezí podvody s kryptoměnami
Vzhledem k tomu, že v tomto odvětví jsou různé formy podvodů s kryptoměnami rozšířené, je třeba, aby firmy podnikly kroky k zajištění bezpečnosti investorů. Zatímco decentralizace musí být zachována, lze použít pět základních kroků, které pomohou chránit kryptoměnu před podvodnými aktivitami.
- Upřednostněte ověřování identity
- Využijte nástroje pro obohacování dat
- Vítejte v novém nařízení
- Vylepšete uživatelská rozhraní
- Vzdělávání pro uživatele kryptoměn, nové i staré
Pojďme se na ně podívat podrobněji.
1. Upřednostněte ověřování identity
Zatímco mnoho kryptofirem používá určitou formu ověření identity prostřednictvím opatření KYC a AML, zákon nahrání obrázku zákaznického průkazu a přidání jeho fotografie není dostatečně silné, aby se zastavilo jednou rukou podvod.
Je nezbytné, aby firmy přijaly komplexnější metody ověřování k potvrzení identity. Jedním z nejúčinnějších způsobů, jak toho dosáhnout, je ověření blockchainu.
Ověření blockchainu může pomoci přinést dynamické služby identity, které mohou firmy využít k rozpoznání svých uživatelů v reálném čase. To může zahrnovat řadu existujících datových souborů, jako jsou doklady totožnosti a kontextová data, jako je telefon čísla a IP adresy a zároveň je porovnávat s údaji třetích stran, jako je registrace voličů informace.
Tato forma dynamické křížové kontroly může pomoci ochránit uživatele před podvodnými aktivitami a případy duplicitních identit.
Nástroje pro obohacování dat mohou také pomoci firmám lépe identifikovat své zákazníky na základě řady metrik, které jejich digitální stopa zanechává.
Záležitosti, jako je používání VPN, jednorázové e-mailové adresy, falešné účty sociálních médií a další kontextové indikátory lze využít k označení jakékoli potenciální podvodné činnosti dříve, než k ní dojde poškodit.
Tyto obohacovací nástroje jsou již široce dostupné a firmy zabývající se kybernetickou bezpečností, jako je SEON, jsou příkladem krypto služeb proti podvodům, které mohou poskytovat zpětné vyhledávání e-mailů, zpětné vyhledávání na sociálních sítích, otisky zařízení a řada dalších rizikových identifikátorů, které mohou pomoci většímu počtu kryptoměnových firem vyhnout se velkým ztrátám způsobeným zločinem aktivita.
3. Vítejte v novém nařízení
Může existovat rovnováha mezi přísnější regulací a dosažením decentralizovaného kryptografického prostředí, ale firmy musí spolupracovat s regulátory, aby vytvořily vhodný regulační rámec.
Tím, že přivítáme další regulační mantinely, aby rostly spolu s popularitou kryptoměn, používání burz na celém severu Amerika, Spojené království, Evropská unie, Asie a zbytek světa mohou těžit z větší bezpečnosti napříč celým světem deska.
Například americké kryptoměnové burzy by měly být regulovány podle BSA, ale ještě jsme viděli zákony upravené tak, aby se konkrétně vztahovaly na poskytovatele služeb digitálních aktiv. Je životně důležité překlenout tyto mezery a nabídnout komplexnější úroveň ochrany.
4. Vylepšete uživatelská rozhraní
V posledních měsících jsme viděli webové stránky s kryptografickými podvody vydávat se za burzy a NFT tržiště, aby přiměli investory k nákupu imaginárních tokenů nebo placení za kryptoměny, které neexistují.
Toto riziko je zvláště důležité ve světě NFT kvůli objemu aktiv, která protékají tržišti, jako je OpenSea, a snadnosti, s jakou mohou podvodníci duplikovat nezaměnitelné tokeny.
S ohledem na to musí firmy zajistit, aby jejich uživatelská rozhraní byla co nejjednodušší a nejspolehlivější, aby se zabránilo tomu, že se návštěvníci ztratí nebo kliknou na podvodné odkazy. Navíc přidání webových prvků, které je pro podvodníky obtížnější replikovat, může být také výhodou v boji proti podvodům.
5. Vzdělávání pro uživatele kryptoměn, nové i staré
Každá firma zabývající se kryptoměnami s ambicemi přivítat nové investory musí využívat výukový portál, který podporuje vzdělávání o online bezpečnosti.
Mnoho online burz, jako je Coinbase, již buduje své výukové zdroje se zvláštním zaměřením na mechaniku blockchainu a detekci podvodů.
Vzhledem k tomu, že jde o relativně nové odvětví, mnoho podvodných akcí spoléhá na podvodné uživatele, kteří nejsou plně obeznámeni s tímto odvětvím. Krypto firmy to musí prioritně zmírnit.
Připravujeme cestu pro přijetí do hlavního proudu
Snad nejdůležitější je, že proaktivní přístup k omezení podvodných aktivit v kryptoměnách bude tvořit základní kámen pro přijetí do hlavního proudu. Pro mnoho potenciálních investorů po celém světě jsou kryptoměny podivné a záhadné a vnímání se může rychle změnit na propojení krajiny s černým trhem a kriminální činností.
Díky efektivnějším zdrojům vzdělávání a regulaci se kryptoměna může stát bezpečným prostředím pro všechny a místem, kde mohou investoři prosperovat, aniž by se museli bát, že přijdou o svá aktiva.
