5 bezplatných a přizpůsobitelných finančních šablon pro nastavení rozpočtu a úsporu peněz

Pokud chcete ušetřit peníze nebo splatit dluhy, hlavní věc, kterou musíte udělat, je udělat si rozpočet a sledovat své výdaje. A nepotřebujete k tomu ani aplikaci, vzhledem k množství vynikajících a bezplatných šablon dostupných online.

Existuje několik vynikajících aplikací pro rozpočtování, které vám pomohou udělat pořádek ve vašich financích. Při poskytování vašich finančních údajů aplikacím však existuje obava o soukromí a bezpečnost. Navíc vám tabulka umožňuje přizpůsobit si ji, jak chcete, což by aplikace nikdy neudělala.

1. Rozpočet na celý život (Tabulky Google): Výkonný nástroj na sledování výdajů a vhodný pro mobilní zařízení

Budget For Life (BFL) si stanovilo za své poslání poskytovat výkonný správce rozpočtu a nástroj pro sledování výdajů v Tabulkách Google, který se podobá aplikaci pro osobní finance, jako je YNAB nebo Mint. Je zcela zdarma a snadno se nastavuje a nabízí několik překvapivých funkcí.

Podle pokynů na webu nainstalujte doplněk do Tabulek Google a nastavte rozpočet na základě vašich příjmů a výdajů. Poté už jde jen o to sledovat všechny přicházející nebo odcházející peníze v protokolu, kde k transakci přidáte také datum, popis a kategorii. BFL aktualizuje hlavní dashboard a další grafy, abyste získali rychlý přehled o vaší peněžní situaci.

V listu Ovládací panel najdete formulář BFL Google pro mobilní zařízení, který si můžete uložit do záložek v telefonu nebo počítači a rychle přidat jakoukoli transakci, aniž byste museli otevírat celý list. Jde o chytrou inovaci, díky které je to jeden z nejlepších rozpočtových a finančních výkazů, jaké jsme za dlouhou dobu viděli.

List Ovládací panely v BFL obsahuje spoustu dalších skvělých funkcí, které většina rozpočtových listů nemá. Můžete například navrhnout plán, abyste viděli své budoucí finanční projekce, stanovili si měsíční cíle úspor a přidali poznámkový blok pro zapisování myšlenek do listu rozpočtu.

2. PearBudget (MS Excel): Jednoduchá šablona ročního rozpočtu pro každý měsíc

PearBudget je jedním z nejlepší aplikace pro kalkulačku rozpočtu na internetu, ale stojí 8,99 $ měsíčně. Mnozí nevědí, že aplikace začala jako populární tabulka na internetu a stále si můžete stáhnout původní šablonu zdarma.

Jak uvádí list, nastavení financí při prvním použití zabere asi 20 minut. Poté bude oprava rozpočtu trvat každý měsíc pouze 10 minut. PearBudget provede každým krokem i úplné nováčky a ukáže, jak rozdělit své výdaje na pravidelné, nepravidelné a variabilní výdaje.

Každý měsíc má svůj vlastní list v souboru Excel, doplněný souhrnnou analýzou, příjem vs. přehled výdajů a jak variabilní výdaje ovlivnily váš rozpočet. K dispozici je podrobnější list analýzy pro rychlý přehled všech měsíců a toho, jak jste utratili své peníze.

3. Finance Tracker (Pojem): Jednoduchý průběžný sledovač peněz

Tabulky Google a Microsoft Excel nejsou jediné nástroje, které můžete použít k vytvoření přizpůsobitelného finančního plánovače. Pojem je vynikající pro produktivitua má jeden z nejlepších bezplatných sledovačů financí, jaké jsme kdy viděli.

Tracker vypadá skoro jako profesionální aplikace a hned na začátku si nebudete připadat jako v Notionu. Sleduje tři složky: účty (kde jsou vaše peníze), rozpočet (nastavené částky pro kategorie výdajů), transakce (všechny příjmy a výdaje).

Používání a ovládání je docela jednoduché, protože list se automaticky aktualizuje na základě jakékoli transakce, kterou přidáte. Uvidíte řídicí panel vašich aktuálních financí, jako jsou vaše rozpočty, které se objeví v přehledném ukazateli průběhu. Neexistují žádné měsíční nebo roční rozpisy; jde o to znát a průběžně analyzovat svou finanční situaci.

Chcete-li přizpůsobit list nebo mluvit s vývojářem, můžete položit otázku na tento příspěvek na Redditu.

4. Monshare (Tabulky Google): Sledování rozpočtu a výdajů pro páry

Monshare je vynikající aplikace pro páry ke sledování financí, rozdělení účtů a nastavení rozpočtů. Než ale vznikla, spoléhala její tvůrkyně Olga na to všechno na jednoduchou tabulku. A v pěkném gestu to sdílela online pro jakýkoli pár, který může používat zdarma.

List umožňuje páru přidat své příjmy a sledovat své výdaje na společné finance domácnosti. Díky prostorům pro to, kdo co zaplatil a jaký je spravedlivý podíl jednotlivých osob, budete moci vytvořit spravedlivé partnerství.

Než list použijete, bylo by moudré přečíst si příspěvek na blogu Olgy o jeho nejlepším použití. Má několik pěkných náhledů na to, jak páry potřebují sledovat výdaje a co se může v tomto procesu pokazit.

5. Rozpočtové listy (Tabulky Google): Automatické přidání data do příjmů a výdajů

Jedním ze znepokojivých problémů se všemi rozpočtovými tabulkami je přidávání dat k vašim příjmům a výdajům a jejich přiřazování k měsíci. Budget Sheets to řeší automatickým doplňkem pro Tabulky Google.

Jakmile si doplněk nainstalujete, budete jej muset aktivovat na základě hodnot, které zvolíte v listu. Pokud je to pro vás příliš složité, můžete použít jejich výchozí tabulka, vytvořte kopii a použijte výchozí hodnoty pro doplněk.

Pokaždé, když přidáte položku do Výdaje nebo Příjmy, doplněk Rozpočtové listy k ní automaticky přidá dnešní datum. Datum se pak automaticky shoduje s měsíčním součtem (na základě doplňku). V podstatě stačí přidat jakékoli výdaje nebo příjmy za daný den a rozpočty budou udržovat zbytek vašeho rozpočtu.

Bez automatických aktualizací je disciplína klíčová

Přestože tabulky mají několik výhod, je náročné je přimět k automatickému načítání transakčních dat z vašich bankovních účtů nebo účtů kreditních karet. A bez této automatické aktualizace je vaším úkolem neustále sledovat každou transakci.

Dobré na tom je, že tímto způsobem kontrolujete svá data a soukromí. Ale budete potřebovat disciplínu, abyste mohli sledovat transakce, jinak to prostě nevyjde.

5 rozpočtových nástrojů pro správu financí a úsporu peněz

Nechce se vám počítat haléře a sledovat své peníze? Tyto rozpočtové nástroje a metody ubírají námahu a usnadňují správu vašich peněz.

Přečtěte si další

O autorovi