Jak se NFT používají k obchodování s praním a praní špinavých peněz?

Nezastupitelné tokeny (NFT) jsou častou součástí titulků. Jednoho dne někdo vydělává miliony prodejem „digitálního umění“ jako NFT. Další, případný start-up NFT, zatáhl za své investory a ukradl všechny jejich peníze.

O tom není pochyb: NFT jsou kontroverzní.

Jedna věc uvalená na NFT je jejich role v praní špinavých peněz. NFT usnadňují než kdy jindy praní špinavých peněz ze zločinného podnikání a pomáhají zločineckým organizacím po celém světě očistit jejich neoprávněně získané zisky.

Jak se tedy NFT používají k praní špinavých peněz?

Co je to NFT?

Podle našeho vysvětlovač na NFT, NFT je „unikátní digitální aktivum, které nelze rozdělit na menší části (na rozdíl od digitální nebo kryptoměny), ale má neměnnou a sledovatelnou historii. (jako většina digitálních nebo kryptoměn)." NFT můžete použít k reprezentaci nejrůznějších digitálních objektů, ale ty jsou obvykle spojeny s digitálním umělecká díla.

Po vytvoření může vlastník NFT prodávat svůj jedinečný token prostřednictvím NFT tržiště, nastavení ceny, kterou chtějí, v naději, že někdo koupí jejich token. Transakce jsou obvykle prováděny v kryptoměně, i když občas dochází k prodeji ve fiat měně, jako je Beeple's Everydays: The First 5000 Days NFT, který se u vůbec prvního digitálního umění Christie's prodal za neuvěřitelných 69,3 milionu dolarů aukce.

Příbuzný: Nejdražší NFT⁠ – a proč tolik stojí

Používají se NFT k praní špinavých peněz?

Je těžké vidět, jak NFT nejsou používané k praní špinavých peněz. Všechny pohyblivé části jsou zde proto, aby bylo zpracování a mytí peněz co nejjednodušší. NFT a obchodování s kryptoměnami přidávají praktickou vrstvu abstrakce pro zločince, neuvěřitelně jednoduché na používání, efektivně zdarma v místě poskytování služeb a mnoho funkcí ochrany osobních údajů.

Jak se tedy NFT používají k praní špinavých peněz?

1. Zločinecká organizace vytvoří unikátní NFT a inzeruje jej na trhu NFT.
2. Zločinecká organizace nakupuje vlastní NFT z tržiště NFT pomocí identity, která zakrývá její spojení s ní samotnou.
3. Opakovat.

Proces obsahuje několik dalších pohyblivých částí, ale ne mnoho dalších, a to je hrubý nástin toho, jak funguje praní špinavých peněz NFT. Organizace využívající NFT k čištění peněz bude pravděpodobně používat rozsáhlou síť kryptoměnových peněženek a může se dokonce pokusit přesunout výnosy prostřednictvím směnárny kryptoměn, aby přidali další kroky mezi sebe a konečnou peněženku (kde bude kryptoměna vyměněna za fiat měna).

Jakmile byla NFT několikrát „zobchodována“, související kryptoměna je „čistá“. Navíc, i když blockchain technologie znamená, že vysledovat původní prodejní peněženku je hračka, zjistit, kdo skutečně vlastní peněženku odlišný. Předpisy Know Your Customer (KYC) a Anti Money Laundering (AML) nejsou dostupné na všech tržištích NFT a jako takové si může kdokoli otevřít účet, uskutečnit prodej a udržet svou identitu skrytou.

Jindy mohou zločinci použít ukradené účty pro populární NFT tržiště, aby dodali obchodu další legitimitu, nabourali se do účtu, provedli prodej a pak zmizeli.

Někteří používají stejný proces k umělému navyšování cen NFT. Každý prodej mezi propojenými účty přináší příležitost zvýšit hodnotu prodeje a tlačit ceny výše, než by rozumně mohly být. Wash trading, jak je tento proces znám, je další formou manipulace s NFT, která se váže k praní špinavých peněz a dalším formám podvodů NFT.

Je NFT praní špinavých peněz nebo obchodování s praním nezákonné?

Absolutně. To, že se bavíme o aktivech v kryptoměnách, neznamená, že neplatí běžné finanční zákony. Praní výnosů z trestné činnosti jakoukoli metodou je nezákonné, stejně jako obchodování s praním za účelem umělého navyšování ceny produktu. Potíž je v tom, že u kryptoměn a NFT se papírová stopa mnohem snáze skryje.

Příbuzný: Největší podvody NFT a jak se jim vyhnout

Praní špinavých peněz není jen věc NFT

Je důležité si uvědomit, že praní špinavých peněz NFT není jen problém kryptoměn. NFT usnadnily proces praní špinavých peněz, ale zločinci již dlouho používají vzácná nebo vysoce hodnotná umělecká díla (a další vzácné starožitnosti) k praní špinavých peněz a provádění nelegálních transakcí. Výměna objektů s vysokou hodnotou je poměrně jednoduchý způsob, jak přesouvat peníze mezi entitami, ještě lepší, pokud si můžete upravit hodnotu objektu podle svých představ (jako u NFT).

Kromě toho, vzhledem k fenomenálnímu počtu transakcí NFT, které se každý den odehrávají, je myšlenka, že většina obchodů s NFT umožňuje nějakou formu zločinného podnikání, také široká. Přední NFT tržiště OpenSea má nyní více než 1 milion registrovaných uživatelů. Odhady, že většina těchto uživatelů je registrována, aby pomáhali s praním špinavých peněz nebo jinými podvody souvisejícími s NFT, je obtížné kvantifikovat.

Nebo si vezměte padělání umění. Stejně jako se padělání odehrává ve světě umění, totéž se děje ve světě umění NFT. Proces „falšování“ umění NFT je skutečně více než jednoduchý, protože většinu digitálního umění lze plagiovat několika kliknutími. Po uložení do počítače je ukradené digitální umělecké dílo nahráno na tržiště NFT a prodáváno jako originál. Bohužel, pro ty, kteří zjistí, že jejich digitální umělecká díla byla ukradena a prodána jako NFT, existuje jen malá možnost pomoci. Přestože stránky sociálních médií založené na digitálním umění, jako je DeviantArt, usilovně pracují na sledování obrázků nahraných jejich uživateli, je to časově náročný úkol.

DeviantArt Protect naskenuje každý týden miliony nových NFT obrázků na mnoha NFT tržištích a odeslal svým uživatelům více než 80 000 upozornění na ukradená umělecká díla. Přesto problém přetrvává a DeviantArt je kapkou v moři volně dostupného digitálního umění.

Praní špinavých peněz a NFT jdou ruku v ruce – ale můžeme to zastavit?

Pokud je praní špinavých peněz pomocí NFT tak jednoduchý proces, jak jej lze zastavit?

Neexistuje jednoduchá odpověď, opravdu. V „skutečném světě“ umělci a úřady vynakládají velké úsilí, aby sledovali a zajistili umělecká díla. Art Loss Register sleduje ztracené a odcizené umění po celém světě a zabraňuje jeho prodeji v legitimních aukčních síních. Došlo k určitému úspěchu při identifikaci kryptoměnových peněženek používaných v předchozích loupežích založených na kryptoměnách, takže peněženka držící kryptoměnu příliš horkou na to, aby z ní mohla přesunout jakoukoli měnu, což přinejmenším ruší zisky z krádeže.

Některá NFT tržiště praktikují KYC/AML, zatímco jiná jdou ještě déle a zajišťují, že každý tvůrce je řádně ověřen. Ale pro každý trh NFT, který takové kroky podnikne, další hrstka neučiní, což umožní komukoli vytvořit si účet a prodat, co chce, za kolik chce.

Není pochyb o tom, že NFT tu zůstanou. Pravděpodobně však zaznamenají rostoucí regulaci, jak se vlády po celém světě pokoušejí řešit jejich používání při praní špinavých peněz, daňovým únikům, online podvodům a jiné trestné činnosti.

JPEG byste neukradli: Co znamená masivní loupež pravým tlačítkem pro NFT?

Jeden muž, jedna myš, všechny NFT. Jak si jeden člověk stáhl každé NFT a co to znamená pro tyto kontroverzní tokeny?

Přečtěte si další

O autorovi