Výběr mezi krypto burzami není tak snadný, jak to zní.
Všechny kryptoburzy se liší, ale existují dvě hlavní kategorie, pod které spadají: centralizované a decentralizované. Jaký je ale rozdíl mezi centralizovanými a decentralizovanými krypto burzami a který je pro vás nejlepší?
Jak bezpečné jsou centralizované a decentralizované krypto burzy?
I když existuje mnoho faktorů, které je třeba vzít v úvahu při výběru krypto burzy, bezpečnost by měla být na prvním místě. Koneckonců, kryptoburzy nakládají s vašimi prostředky, takže si chcete být jisti, že jsou chráněny na nejvyšší stupeň.
Jak se tedy centralizované a decentralizované burzy liší ve své bezpečnostní integritě? Je jedno bezpečnější než druhé?
Začněme centralizovanými burzami (CEX).
Bezpečnost centralizovaných burz
Binance, Coinbase a Kraken jsou populární příklady centralizovaných krypto burz. Tyto platformy přicházejí s některými fantastickými bezpečnostními funkcemi, jako jsou:
- Dvoufaktorová autentizace
- Upozornění na přihlášení
- Chladírenské trezory
- Seznam povolených adres
- Potvrzení o výběru
- Vícenásobné výběry schválení
- Protokoly KYC (Know Your Customer) a AML (Anti-Money Laundering).
Všimněte si, že centralizované kryptoburzy nabízejí úschovné peněženky, což znamená, že burze svěříte své soukromé klíče. Někteří to považují za přínos, jiní se domnívají, že jde o bezpečnostní riziko.
Většina renomovaných centralizovaných burz je bezpečná (ačkoli žádná platforma není 100% bezpečná). Ale je tu do očí bijící problém, a to je centralizovaná struktura, kterou přijali. Centralizovaná kryptoburza je konstruována tak, aby jedna centrální entita řídila celou platformu. Platformy jako Facebook, Instagram a Twitter jsou centralizované. I když centralizovaný model není ze své podstaty špatný, má několik slabých míst.
Za prvé, centralizované výměny používají model centralizovaného ukládání dat. Jinými slovy, jedno nebo několik datových center uchovává informace platformy. Pokud by bylo jedno z těchto datových center napadeno hackery, mohlo by dojít k přístupu k mnoha citlivým informacím.
A co víc, používání centralizovaných serverů také zvyšuje pravděpodobnost selhání a dalších problémů, protože existuje jediný centrální bod selhání, který lze zneužít. Pokud byl například centrální server infikován malwarem nebo hacknut, mohlo by to způsobit vypnutí celé platformy. Centralizované platformy jsou také náchylnější k rozšířeným technickým poruchám kvůli jejich struktuře.
Takže, jak na to decentralizované burzy (DEX) porovnat?
Bezpečnost decentralizovaných burz
Decentralizované kryptoburzy mohou také nabídnout některé užitečné bezpečnostní funkce, jako například:
- Ověření KYC.
- Chytré ověření smlouvy.
- Transakce s více podpisy.
- Open source kód.
- Nevěrné peněženky.
Decentralizované burzy se mohou vyhnout mnoha slabým místům, kterými trpí centralizované platformy. Decentralizovaná burza například šíří všechna data a energii mezi více přípojných bodů, známých jako uzly. To tvoří síť zařízení, která všechna přispívají do sítě.
Decentralizovaná struktura ztěžuje zahájení útoku pro zlomyslného aktéra. Pokud je jeden uzel hacknut, může být vypnut a všechny ostatní uzly budou fungovat jako obvykle. I když je hacknuto 50 % všech uzlů, což je velmi obtížné dosáhnout, útočník stále nemůže získat kontrolu nad celou platformou (ale stane se vážná hrozba na 51 %!). Šíření dat a výpadek proudu tímto způsobem odstraňuje jednotlivé body selhání a činí decentralizované burzy odolné vůči určitým typům útoků.
Uživatelé decentralizované burzy mohou mít svůj názor na vývoj a rozhodování prostřednictvím správy.
Správa zahrnuje uživatele předkládání tokenů k hlasování o sporech nebo návrzích. To dává komunitě moc nad platformou a zabraňuje tomu, aby rozhodnutí činila jediná skupina mocných jednotlivců.
Finanční rizika
Centralizované i decentralizované burzy představují finanční rizika, která byste měli vědět před obchodováním nebo investováním.
Pro začátek, decentralizované a centralizované burzy obchodují s mnoha stejnými kryptoměnami. Mnohá z těchto aktiv jsou vysoce volatilní, což znamená, že podléhají neustálým cenovým výkyvům. Není to chyba samotné burzy, ale je to povaha kryptoprůmyslu.
Ať už používáte centralizovanou nebo decentralizovanou kryptoburzu, pády cen aktiv mohou mít za následek finanční ztráty. Pokud koupíte Crypto A za 5 $ za kus a poté se cena sníží na polovinu, nebudete moci dosáhnout zisku prostřednictvím prodeje, dokud se cena nezotaví.
Oba druhy burz mohou také narazit na problémy s likviditou, což může v závažných případech vést k tomu, že nebudete mít přístup k uloženým prostředkům nebo je nebudete moci vybrat.
Jsou decentralizované burzy levnější?
Takže jsme zjistili, že decentralizované kryptoburzy jsou obecně bezpečnější, ale jaké náklady vám zde vzniknou?
Celkově jsou decentralizované burzy levnější než jejich centralizované současníky.
Je to částečně proto, že decentralizované burzy jsou z velké části automatizované a nevyžadují přítomnost zprostředkovatelů a třetích stran. Použití chytré smlouvy také umožňuje decentralizovaným burzám provádět transakce automaticky bez nutnosti lidského zásahu. To vede k nižším režijním nákladům, což umožňuje decentralizovaným burzám účtovat svým uživatelům nižší poplatky.
Například uživatelé dYdX mají 0,02% poplatek za tvůrce a 0,05% poplatek za příjemce. Curve Finance si na druhou stranu účtuje 0,04% swapový poplatek za obchody založené na Ethereu a 0,1% poplatek za obchody založené na Polygonu. Všimněte si, že některé DEXy účtují o něco více, jako je Uniswap s poplatkem za obchodování 0,3 %. Dnes však existují některé super dostupné centralizované burzy. Binance si například účtuje podřadný 0,1% poplatek za tvůrce a příjemce, stejně jako Kucoin a Bitfinex.
Ale četné další centralizované změny mají větší řez. Coinbase Pro, například účtuje 0,5% poplatek pro výrobce a příjemce, zatímco Bittrex účtuje 0,75% poplatek pro výrobce a příjemce.
Který druh krypto burzy má více funkcí?
Odpověď na tuto otázku se bude lišit podle toho, kterou burzu používáte. Některé burzy jsou bohaté na funkce, zatímco jiné udržují věci jednoduché.
Například Binance je pravděpodobně jednou z centralizovaných burz s největším počtem funkcí. Coinbase a Kraken mají také co nabídnout. Ale jiné centralizované burzy, jako jsou Bitfinex a eToro, jsou v tom, co nabízejí, omezenější.
Na druhou stranu decentralizované burzy nemohou nabízet funkce, které vyžadují centralizovanou strukturu, jako jsou krypto platební karty, úschovné peněženky a off-chain staking.
Můžete očekávat, že obchodování, swapy, NFT a sázky najdete na centralizovaných i decentralizovaných burzách.
Můžete také přistupovat k řadě decentralizované aplikace (DApps) na decentralizovaných burzách. Pokud tedy máte rádi DApps, bude vám více vyhovovat decentralizovaná burza.
Používání centralizovaných a decentralizovaných krypto burz
Téměř všechny centralizované burzy mají jednoduchá uživatelská rozhraní, kde můžete snadno procházet ze stránky na stránku, aniž byste byli kryptoveteránem. Centralizované burzy jsou skvělé pro začátečníky a často obsahují sekce s návody a příspěvky na blogu, které vám pomohou pochopit, jak vše funguje.
Pokud s kryptoměnami začínáte nebo nejste technicky zdatní, mohou být decentralizované burzy náročné. Některé decentralizované burzy mohou být ohromující, se stěnami statistik, knihami objednávek a grafy. Pro začátečníky to může být velký zlom.
Ale neplatí to plošně. Mnoho novějších a populárnějších decentralizovaných burz, jako je Uniswap, pracovalo na tom, aby jejich rozhraní bylo pro oči jednodušší a srozumitelnější. Proto tuto možnost neignorujte, než si prohlédnete rozhraní požadované decentralizované burzy.
DEX a CEX přinášejí výhody a nevýhody
Ani DEX, ani CEX nejsou dokonalé a ani nevyčnívají jako horší varianta. Výběr typu výměny závisí na vašich preferencích.
Pokud hledáte vysokou bezpečnost nade vše ostatní, DEXy mohou být lepší. Pokud však chcete spoustu funkcí a jednoduché rozhraní, můžete se rozhodnout pro CEX. Především byste měli zajistit, aby platforma, o kterou máte zájem, byla bezpečná a legitimní.
